Analista de Estratégia de Prevenção a Fraudes Sênior

Buscamos um(a) Analista de Estratégia de Prevenção a Fraudes Sênior com foco em Cadastro, Onboarding e KYC para atuar no time de Inteligência em Prevenção à Fraudes. Sua missão será atuar na frente estratégica de fraudes na abertura de contas, sendo responsável por criar e otimizar regras de prevenção no processo de onboarding, desenvolver estudos e indicadores, além de atuar junto às áreas técnicas e de negócio para garantir eficácia e inovação nas estratégias de mitigação de risco na porta de entrada.

Responsabilidades

• Atuar no desenvolvimento, implementação e gestão das estratégias, regras e controles de prevenção a fraudes, com ênfase em Cadastro, Onboarding e KYC, garantindo o alinhamento com os objetivos de negócio;
• Realizar análises preditivas e investigações de padrões de fraude na abertura de contas (laranjas, contas-fantasma, documentoscopia fraudada, fraude de identidade), utilizando dados cadastrais, transacionais e comportamentais para identificar riscos e propor soluções eficazes e sustentáveis;
• Monitorar continuamente o cenário de fraudes e riscos emergentes no funil de onboarding, avaliando indicadores, taxa de aprovação/reprovação, e resultados das regras implementadas, ajustando a estratégia de prevenção conforme necessário;
• Desenvolver e acompanhar indicadores de performance da área (taxa de fraude confirmada no cadastro, falsos positivos, taxa de aprovação automática, reincidência), transformando dados em insights estratégicos para tomada de decisão;
• Criar e otimizar estratégias antifraude diretamente na solução de KYC/onboarding vigente, equilibrando segurança e experiência de cadastro (fricção x conversão);
• Garantir a comunicação clara e eficaz dos processos e controles de prevenção a fraudes para todas as áreas relevantes da empresa;
• Liderar projetos estratégicos de prevenção a fraudes no cadastro, desde a concepção até a implementação e o acompanhamento dos resultados;
• Avaliar e recomendar a adoção de novas tecnologias e ferramentas de verificação de identidade (biometria facial, prova de vida, validação documental, bureaus de dados), buscando otimizar recursos e a eficácia das soluções implementadas;
• Estabelecer e manter relacionamento estratégico com outras áreas internas (Produto, Dados, Compliance, Tecnologia) e com parceiros externos (fornecedores de KYC/biometria, bureaus);
• Representar a área em fóruns internos, apresentando resultados, insights e a estratégia de prevenção a fraudes no cadastro.