Analista de Risco Online | Prevenção à Fraude

O Analista de Risco Online | Prevenção à Fraude será responsável por proteger a operação contra riscos financeiros, atuando tanto na detecção e mitigação de fraudes quanto na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT). Sua missão é garantir a integridade do ecossistema, equilibrando segurança, compliance regulatório e experiência do cliente, por meio da análise de comportamentos suspeitos, otimização de regras e evolução contínua dos mecanismos de controle.

Responsabilidades

• Configurar e otimizar regras para mitigar riscos na entrada de clientes (KYC/KYP), utilizando ferramentas (validação cadastral, device fingerprint, bureaus).
• Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos.
• Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas de fraude (compras em lote, ataques automatizados, invasão de contas, múltiplas transações para o mesmo beneficiário, transações com cartões repetidos e mesma geolocalização).
• Identificar comportamentos atípicos (movimentações incompatíveis com perfil, smurfing, circularidade de recursos) e tratar alertas de PLD.
• Monitorar índices de contestação, identificar causas (fraude, autofraude ou falha operacional) propondo melhorias e ações corretivas.
• Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco.
• Apoiar na elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.
• Garantir conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas.
• Realizar análises profundas (deep dives) para identificação de vulnerabilidades e novos padrões de ataque.
• Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de risco.
• Atuar em conjunto com times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução contínua dos controles.
• Monitorar indicadores-chave (KPIs) como tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas.